Đánh giá sàn giao dịch Swissquote: Broker đến từ Thụy Sĩ

Các nhà giao dịch sẵn sàng trả phí bảo hiểm để có tài khoản môi giới của họ được đăng ký với một ngân hàng Thụy Sĩ, chọn Swissquote để cung cấp nhiều tài sản cạnh tranh. Dịch vụ từ chủ thể đại diện có trụ sở tại Anh của Swissquote cung cấp mức giá tốt hơn mặc dù cung cấp phạm vi thị trường nhỏ hơn.

Dưới đây là những phát hiện hàng đầu trên Swissquote:

• Được thành lập vào năm 1996, Swissquote được giao dịch công khai với mã giao dịch (SIX: SQN) và được quy định trong bốn khu vực pháp lý cấp 1, làm cho nó trở thành một nhà môi giới an toàn (rủi ro thấp) để giao dịch ngoại hối và CFD. Là một nhà môi giới ngoại hối và cũng điều hành hai ngân hàng, Swissquote đạt thứ hạng tốt cho Dịch vụ Ngân hàng.
• Nền tảng giao dịch gồm Phiên bản dành cho máy tính để bàn của nền tảng Nhà giao dịch nâng cao của Swissquote và nền tảng Metatrader.
• Giao dịch tiền điện tử của Swissquote và dịch vụ ví có sẵn từ tài khoản eTrading của nó, nhưng được phân đoạn đi từ ngoại hối và CFD giao dịch cung cấp. Ngoài ra, Swissquote không công bố mức chênh lệch ngoại hối trung bình của mình và mức chênh lệch giá tối thiểu của nó rất đắt.

1. Độ uy tín

Swissquote được coi là có rủi ro thấp, với Điểm tin cậy tổng thể là 99 trên 99. Swissquote là một công ty giao dịch công khai, điều hành một ngân hàng được quản lý và được ủy quyền bởi bốn cơ quan quản lý cấp 1 (độ tin cậy cao), một cơ quan quản lý cấp 2 ( độ tin cậy trung bình) và không có cơ quan quản lý cấp 3 (độ tin cậy thấp). Swissquote được ủy quyền bởi các cơ quan quản lý cấp 1 sau: Ủy ban Hợp đồng Tương lai Chứng khoán (SFC) , Cơ quan Tiền tệ Sinagpore (MAS) , Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ (FINMA) và Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) .

Swissquote là tên thương hiệu quả tập đoàn Swissquote Group Holdings Ltd, một nhà cung cấp dịch vụ giao dịch và tài chính trực tuyến hàng đầu tại Thụy Sĩ. Tập đoàn này thành lập vào năm 1996 và đến năm 2000 thì chính thức được niêm yết trên SIX Swiss Exchange (Sàn giao dịch chứng khoản SIX Thụy Sĩ). Tiền thân của Swissquote là một doanh nghiệp chuyên cung cấp các phần mềm tài chính và ứng dụng web, sau này kinh doanh thêm dịch vụ ngân hàng và tiếp tục mở rộng sang lĩnh vực cung cấp các dịch vụ tài chính, đầu tư trực tuyến khác. Swissquote có trụ sở chính tại Gland, Thụy sĩ, các công ty con được thành lập tại nhiều nơi như Malta, Luxembourg, London, Hồng Kông, Dubai, Singapore và đều được cấp phép bởi các những cơ quan quản lý uy tín trên Thế giới.

• Swissquote Bank Ltd có trụ sở tại Gland, Thụy Sĩ, được cấp phép bởi FINMA – Cơ quan giám sát thị trường tài chính Thụy Sĩ.
• Swissquote Ltd được cấp phép bởi FCA – Cơ quan kiểm soát tài chính Vương Quốc Anh, số giấy phép 562170, công ty này hiện đang dẫn đầu về cung cấp dịch vụ giao dịch forex trực tuyến toàn cầu.
• Swissquote MEA Ltd được cấp phép và kiểm soát bởi DFSA – Cơ quan dịch vụ tài chính Dubai, số giấy phép F001438.
• Swissquote Asia Ltd tại Hồng Kông được cấp phép và giảm sát bởi SFC – Ủy ban chứng khoán và hợp đồng tương lai.
• Swissquote Financial Services Ltd tại Malta thì được cấp phép tại MFSA – Cơ quan dịch vụ tài chính Malta và Swissquote Pte Ltd được cấp phép bởi MAS – Cơ quan tiền tệ của Singapore.

Ngoài việc cung cấp sàn giao dịch đa tài sản, Swissquote còn hỗ trợ rất nhiều dịch vụ tư vấn cho các nhà đầu tư và có hơn 25,5 tỷ CHF lưu trữ vào 30 tháng 6 năm 2018 (theo báo cáo nửa năm gần nhất). Swissquote cũng duy trì hơn 300.000 tài khoản khách hàng trên các công ty con được quy định ở châu Âu và châu Á.

Swissquote trở thành ngân hàng đầu tiên trên thế giới hỗ trợ giao dịch tiền điện tử cơ bản (không phải CFD), bao gồm bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin và Ripple. Năm 2018, Swissquote bổ sung hai chứng chỉ giao dịch tiền điện tử SWX: SQCRTQ và SWX: BLOCHU. Gần đây nhất, Swissquote Bank đã mua lại Ngân hàng Internaxx có trụ sở tại Luxembourg, mở rộng phạm vi hoạt động ngân hàng trên khắp châu Âu.

Tiêu chí	Swissquote
Năm thành lập	1996
Công ty giao dịch công khai (được niêm yết)	Có
Được quy định trong Trung tâm chính	Có
Được quy định trong Trung tâm mới nổi	Có
Được ủy quyền trong Liên minh châu Âu	Có

2. Sản phẩm giao dịch cung cấp

Swissquote là ngân hàng đầu tiên trên thế giới bổ sung giao dịch tiền điện tử cơ bản (không phải CFD). Bảy loại tiền điện tử mới có sẵn vào năm 2020, bao gồm EOS, Stellar, Tezos, Ethereum Classic, Chainlink, Augur và 0x.

Tài khoản eTrading so với eForex: Với việc cung cấp tài khoản Swissquote eTrading, khách hàng có thể giao dịch tiền điện tử cùng với vô số sản phẩm trên 60 sàn giao dịch thị trường toàn cầu; tuy nhiên, điều thú vị là tài khoản eTrading không hỗ trợ ngoại hối và CFD. 

Để giao dịch ngoại hối và CFD, cùng với tiền tệ và quyền chọn, các nhà giao dịch phải sử dụng dịch vụ cung cấp tài khoản eForex, chỉ cung cấp 130 biểu tượng có thể giao dịch.

Bảng sau đây tóm tắt các sản phẩm đầu tư khác nhau dành cho khách hàng của Swissquote.

Tiêu chí sản phẩm	Swissquote
Cặp tiền tệ (Tổng số cặp Forex)	78
CFD – Tổng số được cung cấp	57
Tiền điện tử được giao dịch như tài sản thực	Có
Tiền điện tử được giao dịch dưới dạng CFD	Không

3. Hoa hồng và phí giao dịch

Các khoản hoa hồng và chênh lệch từ pháp nhân Swissquote tại Vương quốc Anh, Swissquote Ltd, về cơ bản khác với pháp nhân Thụy Sĩ của nó, Swissquote Bank Ltd. Chi phí giao dịch không phải là tính năng tốt nhất của Swissquote, so với các nhà môi giới tốt nhất về tiêu chí này.

Tổ chức ở Vương quốc Anh: Có ba tài khoản tại tổ chức Swissquote của Vương quốc Anh. Nếu bạn là một nhà giao dịch đang hoạt động và gửi ít nhất 10.000 đô la, thì tài khoản Elite dựa trên hoa hồng là lựa chọn tốt nhất với mức chênh lệch thấp hơn và phí 5 đô la cho mỗi giao dịch quay vòng. Ngoài ra còn có tài khoản Chuyên nghiệp gần giống nhau, ngoại trừ ngưỡng dừng cuộc gọi ký quỹ thấp hơn. Tài khoản Standard sẽ không phải là lựa chọn tốt, vì chênh lệch tỷ giá EUR / USD bắt đầu ở mức 1,3 pips, trong khi tài khoản Prime có mức chênh lệch từ 0,6 pips (mặc dù cần lưu ý đây là mức chênh lệch tối thiểu chứ không phải giá trung bình).

Pháp nhân Thụy Sĩ: Ngoài tài khoản eTrading, không cung cấp ngoại hối hoặc CFD, có ba tùy chọn tài khoản chính có sẵn ở Thụy Sĩ cho khách hàng ngoại hối của Swissquote. Đối với khoản tiền gửi $ 1k, tài khoản Standard đã chênh lệch từ 1,7 pips trên EUR / USD, trong khi tài khoản Premium giảm nhẹ xuống 1,4 pips nhưng yêu cầu khoản tiền gửi $ 10k. Nhìn chung, tài khoản Prime, yêu cầu 50k đô la, cung cấp mức chênh lệch từ 1,1 pips, chỉ cao hơn một chút so với mức trung bình của ngành. Đối với các nhà giao dịch đang hoạt động, giá tùy chỉnh có sẵn, nhưng nó được thương lượng dựa trên khối lượng vì Swissquote không liệt kê bất kỳ mức khối lượng và giá cả liên quan nào.

Phí giao dịch tiền điện tử: Phí tài khoản eTrading của Swissquote bắt đầu từ 1% giá trị giao dịch tiền điện tử và giảm xuống 0,75% cho các giao dịch trên 10 nghìn CHF và 0,5% cho các giao dịch trị giá hơn 50 nghìn CHF. Mặc dù không có phí lưu ký tiền điện tử, khoản phí 10 USD áp dụng cho các khoản tiền gửi dưới 500 USD, trong khi số tiền lớn hơn chỉ phải trả phí ký quỹ cho số tiền tương tự.

Đòn bẩy

Swissquote cung cấp một tỷ lệ đòn bẩy tối đa khá thấp, chỉ 1:100 và tỷ lệ này chỉ áp dụng cho các cặp forex chính và một số cặp forex chéo. Vàng, dầu thô và chỉ số được giao dịch với tỷ lệ 1:50, bạc và khí gas là 1:25. Platinum và palladium là 1:20.

Với tài khoản Professional, nhà đầu tư được yêu cầu sử dụng đòn bẩy tối đa lên đến 1:400.

Phí hoa hồng

Phí hoa hồng chỉ áp dụng trên tài khoản Professional nhưng Swissquote không công bố mức phí là bao nhiêu.

Có bốn loại tài khoản chính từ Swissquote là: Premium, Prime, Elite và Professional.

Premium

Tài khoản Premium có số tiền gửi tối thiểu là 1.000 €. Không có hoa hồng cho loại tài khoản này và chênh lệch bắt đầu từ 1,3 pips. Đòn bẩy tối đa là 1:30 đối với ngoại hối, 1:10 đối với hàng hóa và 1:20 đối với vàng và chỉ số. Cố vấn Chuyên gia và HFT được phép sử dụng. Tài khoản này có bảo vệ số dư âm và bảo vệ tiền gửi lên đến £ 50.000. Biên lợi nhuận bảo trì là 100 phần trăm và mức dừng là 50 phần trăm.

Prime

Tài khoản Prime gần giống với tài khoản Premium với hai điểm khác biệt chính. Chênh lệch chỉ bắt đầu từ 0,6 pips và số tiền gửi tối thiểu là € 5.000.

Elite

Tài khoản Elite cũng tương tự hai tài khoản trên, chỉ thay đổi mức chênh lệch, hoa hồng và số tiền gửi tối thiểu. Trong khi tài khoản Premium và Prime không có hoa hồng, thì tài khoản Elite có. Hoa hồng là 2,5 € mỗi bên cho mỗi lô được giao dịch. Khoản tiền gửi tối thiểu là € 10.000 và chênh lệch bắt đầu ở mức 0,0 pips.

Professional

Tài khoản chuyên gia có cùng một khoản tiền gửi tối thiểu là € 10.000 và chênh lệch từ 0,0 pips. Họ cũng có hoa hồng 2,5 € cho mỗi lô giao dịch mỗi bên và bảo vệ tiền gửi. Loại tài khoản này cũng cho phép Cố vấn Chuyên gia và HFT và có mức ký quỹ duy trì 100 phần trăm. Tài khoản chuyên nghiệp có thể có đòn bẩy lên đến 1: 400 và có mức dừng ở 30 phần trăm. Loại tài khoản này không có bảo vệ số dư âm. Lưu ý rằng không phải ai cũng đủ điều kiện để sử dụng tài khoản Professional.

4. Nền tảng và công cụ giao dịch

Swissquote cung cấp nhiều nền tảng nội bộ, bao gồm Swissquote Advanced Trader (phiên bản dành cho máy tính để bàn và web), cũng như nhiều nền tảng của bên thứ ba như MetaTrader 4, MetaTrader 5. Trong đánh giá này, chúng tôi tập trung thử nghiệm trên Swissquote Advanced Trader, chỉ có sẵn tại trụ sở Thụy Sĩ của công ty 87 Swissquote Bank.

Bắt đầu với phiên bản máy tính để bàn, nền tảng Nhà giao dịch cao cấp chạy bằng Java và có thể cài đặt trên MacOS một cách dễ dàng. Bố cục có tổ chức, gọn gàng và trông giống như các nền tảng ngoại hối truyền thống, với tất cả không gian đều được tận dụng hiệu quả.

Phần quản lý báo giá là danh sách theo dõi không chính thức, trông đơn giản trên bề mặt, nhưng nhấp chuột phải vào bất kỳ hàng nào sẽ hiển thị menu thả xuống với các phím tắt để mở biểu đồ hoặc đặt lệnh, bao gồm cả ‘thứ tự thời gian’ – đó là tính năng gọn gàng cho phép bạn đặt một lệnh giao dịch để kích hoạt tại một thời gian/ngày cụ thể.

Chuyển sang phần biểu đồ, tôi rất ấn tượng với thiết kế và tính thân thiện người dùng của các biểu đồ, vì cửa sổ biểu đồ không bị lộn xộn với các biểu tượng và mọi thứ đều được sắp xếp gọn gàng.Biểu đồ đi kèm với 49 chỉ báo và 18 công cụ vẽ kết hợp để tạo ra trải nghiệm tích cực, cùng với 7 loại biểu đồ để lựa chọn.

Bên cạnh một số cài đặt nâng cao trong tùy chọn nền tảng, chẳng hạn như trong tab cấu hình Bảng điều khiển giao dịch, còn có các tính năng nâng cao hữu ích khác, khả năng tạo cảnh báo trên chỉ báo và cho phép các mô hình hình nến tự động hiển thị.

Advanced Trader đã không có nhiều thay đổi trong các năm vừa qua, so với các nền tảng nâng cao khác, chẳng hạn như Swissquote, tập trung vào việc tung ra thị trường mới và chuyển các nền tảng SwissquoteFox và FXBook sang nền tảng eTrading cho cổ phiếu.

Nói chung, rõ ràng phiên bản Advanced Trader dành cho máy tính để bàn vượt trội hơn so với phiên bản web. Trong khi việc cung cấp tín hiệu SQORE đã bị ngừng vào năm 2018, các nhà giao dịch đang muốn giao dịch thuật toán có thể chọn từ nền tảng MetaTrader4 (MT4) hoặc MetaTrader5 (MT5) tại trụ sở Vương quốc Anh của Swissquote, giúp sàn giao dịch phục vụ cho tất cả các phân khúc khách hàng.

Bên cạnh đó, Swissquote còn hỗ trợ cho nhà đầu tư một công cụ giao dịch hiệu quả, đó là MetaTrader Master Edition, một plugin được cài đặt vào phần mềm MT4 hoặc MT5 trên máy tính. Công cụ này có rất nhiều tính năng ưu Việt như quản lý đa tài khoản; phát triển 15 chỉ báo mới; nhiều loại lệnh nâng cao; chức năng đóng tất cả các lệnh cùng lúc; phù hợp với nhà đầu tư lướt sóng…

Có rất nhiều công cụ và chỉ báo mới được tích hợp sẵn trên plugin này.

Công cụ hỗ trợ phân tích

2 công cụ phân tích kỹ thuật và cung cấp tín hiệu giao dịch tuyệt với nhất hiện nay là Trading Central và Autochartist cũng được Swissquote hỗ trợ sử dụng miễn phí cho nhà đầu tư. Với 2 công cụ này, nhà đầu tư có thể tiếp cận với các tin tức kinh tế mới nhất, tìm kiếm các cơ hội giao dịch thông qua các phân tích kỹ thuật và các tín hiệu theo thời gian thực.

Để sử dụng được các công cụ hỗ trợ giao dịch mà Swissquote cung cấp, các bạn có thể vào website của sàn, download các phần mềm, plugin và tài liệu hướng dẫn.

Tiêu chí	Swissquote
Giao dịch ảo (Demo)	Có
Nền tảng độc quyền	Có
Nền tảng máy tính để bàn (Windows)	Có
Nền tảng web	Có
Giao dịch xã hội/Giao dịch sao chép	Có
MetaTrader4 (MT4)	Có
MetaTrader5 (MT5)	Có
ctrader	Không
Biểu đồ – Các chỉ số/Nghiên cứu (Tổng cộng)	51
Biểu đồ – Công cụ vẽ (Tổng cộng)	31
Biểu đồ – Giao dịch từ biểu đồ	Có
Danh sách theo dõi – Tổng số trường	7
Loại lệnh – Cắt lỗ dưới	Có

5. Nghiên cứu

Mặc dù Swissquote cung cấp dịch vụ chủ yếu theo tiêu chuẩn ngành (truyền phát các tiêu đề tin tức, lịch kinh tế, bình luận blog), nhà môi giới vượt trội hơn cả về chất lượng, giúp tạo sự khác biệt với các đối thủ cạnh tranh.

Sản phẩm và nội dung phù hợp: Nhóm nghiên cứu định lượng của Swissquote giúp cấu trúc một số sản phẩm của mình, chẳng hạn như chứng chỉ giao dịch trao đổi cho tiền điện tử, với chứng chỉ mới nhất được bổ sung vào năm 2020. Nhóm cung cấp một loạt Tóm tắt thị trường hàng ngày và Tin tức buổi sáng từ bàn chiến lược của mình và báo cáo Phân tích Trực tiếp hàng tuần. Swissquote cũng xuất bản một tạp chí hai tháng một lần, mà tôi thấy có chất lượng cao với gần 80 trang nội dung phong phú về công nghệ trải dài trên các thị trường toàn cầu.

Công cụ của bên thứ ba: Swissquote cung cấp cho các nhà giao dịch quyền truy cập vào Trung tâm giao dịch, nơi cung cấp Báo cáo kỹ thuật hàng ngày với phân tích mẫu biểu đồ tự động và bình luận của nhà phân tích. Tương tự như vậy, AutoChartist, một dịch vụ tương tự, cũng có sẵn dưới dạng plugin cho MetaTrader. Trên tất cả các nền tảng Swissquote, các dòng tiêu đề xuất phát từ Dow Jones Newswire.

Định dạng video: Điều đáng chú ý là Swissquote có một loạt bài Phân tích thị trường hàng ngày trên kênh YouTube của mình. Tuy nhiên, chi nhánh Thụy Sĩ của công ty tải lên các video hàng ngày trong loạt phim Morning Bull (Pháp) và Borsentalk (Đức) gần đây, cũng như NY cho Zurich Daily (Đức). 

Tiêu chí	Swissquote
Bình luận thị trường hàng ngày	Có
Forex News (Nguồn hàng đầu)	Có
Hội thảo trên web hàng tuần	Có
Tự động chọn	Có
Trung tâm thương mại (Recognia)	Không
Nghiên cứu Delkos	Không
Giao dịch hiệu quả	Có
Giao dịch xã hội/Giao dịch sao chép	Không
Tâm lý xã hội – Cặp tiền tệ	Có

6. Đào tạo, giáo dục

Bên cạnh hàng chục video, bao gồm hội thảo trên web trên kênh YouTube về giáo dục ngoại hối, Swissquote không cung cấp nhiều lựa chọn nội dung giáo dục. 

15 video hướng dẫn có sẵn trong ứng dụng di động Advanced Trader, cùng với các hướng dẫn về nền tảng. Việc mở rộng nhiều loại nội dung giáo dục, bao gồm cả các bài báo viết, sẽ giúp nâng thứ hạng của Swissquote trong danh mục này.

7. Giao dịch trên di động

Swissquote cung cấp cho các nhà giao dịch ứng dụng Advanced Trader độc quyền của mình cùng với MT4 và MT5 di động. 

Nhìn chung, ứng dụng di động Advanced Trader của Swissquote rất dễ sử dụng và được thiết kế gọn gàng. Tuy nhiên, nó thiếu các tính năng biểu đồ, MetaTrader là lựa chọn được đề xuất của tôi. 

Swissquote sẽ cần phải cải thiện ứng dụng hàng đầu của mình nếu muốn cạnh tranh với các nhà lãnh đạo di động

Nghiên cứu: Trong cả ứng dụng di động MetaTrader và Advanced Trader, nghiên cứu chỉ giới hạn ở các tiêu đề phát trực tuyến từ Dow Jones Newswire và lịch kinh tế. Một tính năng thân thiện mà Advantage Trader có là có gần 25 video giáo dục được tích hợp.

Biểu đồ: Trong di động MT4 và MT5, biểu đồ đi kèm với 30 chỉ báo và chín khung thời gian để lựa chọn và hỗ trợ xoay và thu phóng. Trong ứng dụng Advanced Trader, có sáu loại biểu đồ và 11 khung thời gian để lựa chọn, nhưng biểu đồ không hỗ trợ chế độ ngang và thiếu chỉ báo và không có khả năng phóng to dữ liệu biểu đồ (chỉ cuộn), điều này hạn chế khả năng sử dụng của các biểu đồ.

8. Hình thức nạp rút tiền

Swissquote cung cấp 2 hình thức nạp, rút tiền, đó là chuyển khoản ngân hàng wire transfer và thẻ Visa/Master cards.

Số tiền nạp tối thiểu là 1,000$. Thời gian thực hiện giao dịch nạp, rút tiền từ 8:00 – 22:00 CET.