Thị trường ngoại hối giao dịch hàng nghìn tỷ đô la mỗi ngày. Các nhà giao dịch trên toàn cầu luôn tìm kiếm nhà môi giới tốt nhất, uy tín nhất để giao dịch ngoại hối, CFD, tùy chọn nhị phân, cổ phiếu, tiền điện tử, v.v.
Với các nhà môi giới ngoại hối mới xuất hiện liên tục, việc xác định tính hợp pháp của nhà môi giới có thể là một thách thức thực sự. Là một người tiêu dùng, điều quan trọng là phải nghiên cứu một công ty trước khi gửi tiền để giao dịch. Tại Tradinghub.vn, nhiệm vụ của chúng tôi là hỗ trợ bạn nhiều nhất có thể với nghiên cứu đó.
Các câu hỏi cần làm rõ để tránh lừa đảo giao dịch ngoại hối:
- Sàn giao dịch có được quy định quản lý không?
- Nếu quy định thì độ tin cậy của cơ quan quản lý như thế nào?
- Cần có giấy phép gì để bảo đảm độ uy tín?
- Nhà môi giới có cung cấp lợi nhuận hoặc phần thưởng khi mở tài khoản không?
- Nhà môi giới có cung cấp tiền thưởng (bonus) khi mở tài khoản không?
- Nhà môi giới có cung cấp các giao dịch tự động hoặc tín hiệu để đảm bảo lợi nhuận không?
- Sàn giao dịch có bất kỳ thông tin đáng tin cậy nào về công ty được bao gồm trên trang web của họ, chẳng hạn như lịch sử công ty, tài chính, địa chỉ trụ sở chính hoặc tương tự không?
- Nếu các giải thưởng được trích dẫn, tôi có thể xác minh tính xác thực của chúng không?
- Nếu việc tài trợ của một công ty lớn được thúc đẩy (ví dụ như tài trợ cho vận động viên), tôi có đang làm hết sức thận trọng để đảm bảo rằng công ty có thể được tin cậy không?
- Kiểm tra website?
1. Sàn giao dịch, môi giới có được quy định quản lý cấp phép không?
Các nhà môi giới không được kiểm soát không phải báo cáo với cơ quan quản lý. Điều này có nghĩa là nếu họ lừa đảo bạn theo bất kỳ cách nào, cho dù đó là “trục trặc” hoặc “lỗi” gây ra trượt máy chủ trong hệ thống của họ hoặc bạn thực hiện rút tiền và họ không xử lý nó (ăn cắp tiền của bạn)..v.v….
Ngoài việc đăng một đánh giá xấu trực tuyến, bạn có thể làm được rất ít những hành động khác vì những nhà môi giới này không có thẩm quyền pháp lý để trả lời.
Làm cách nào để kiểm tra xem nhà môi giới có được quy định hay không? Cách dễ nhất để kiểm tra đăng ký của nhà môi giới là tìm nó ở cuối trang web.
Hình ảnh dưới đây là thông tin ở cuối trang Website của 12Trader (sàn giao dịch không được cấp phép, dáu hiệu lừa đảo), một nhà môi giới mà chúng tôi khuyên bạn nên tránh.
Bạn sẽ nhận thấy rằng không có nơi nào trong bức ảnh này được đề cập đến cơ quan quản lý. Các trang “về chúng tôi” trên trang web liên kết đến lời nhắc đăng nhập tài khoản. Không nơi nào trên trang web có bất kỳ đề cập nào về quy định hoặc lịch sử công ty. Tất cả những dấu hiệu cảnh báo này khiến bạn phải thận trọng.
Bây giờ chúng ta hãy nhìn vào cuối trang chủ của City Index, một nhà môi giới đáng tin cậy và được quản lý:
Bạn sẽ nhận thấy:
1) Công ty cảnh báo cụ thể về những rủi ro liên quan đến giao dịch CFD,
2) Công ty được đăng ký ở Anh và xứ Wales và đã đăng địa chỉ
3) Công ty được ủy quyền và quản lý bởi Cơ quan quản lý tài chính, và có đã đăng một số đăng ký.
Việc của bạn là phải kiểm tra giấy đăng ký và số hiệu cũng như độ uy tín này, phần sau chúng ta sẽ làm rõ cách kiểm tra.
Kết luận: Một nhà môi giới được quản lý bắt buộc phải bao gồm tuyên bố từ chối trách nhiệm rủi ro và thông tin quy định thích hợp ở cuối tất cả các trang web của họ.
Để tạo điều kiện dễ dàng cho các nhà đầu tư, tradinghub.vn cung cấp thông tin đánh giá mức độ tin cậy tổng thể dựa trên vị trí mà nhà môi giới được quản lý và lịch sử của nó với tư cách là một công ty.
2. Nếu được quy định quản lý thì độ tin cậy của cơ quan quản lý như thế nào?
Một số nhà môi giới lừa đảo tuyên bố được quản lý và đăng ký bởi một cơ quan quản lý không giám sát hoặc điều chỉnh các công ty ngoại hối.
Ví dụ, hãy xem Evolve Markets (hình trên): Các tiết lộ ở cuối trang chủ cho thấy sự xuất hiện của một nhà môi giới được quản lý. Có một cảnh báo về rủi ro khi giao dịch CFD, và có một phần pháp lý. Khi kiểm tra thêm phần pháp lý, bạn sẽ nhận thấy rằng mặc dù công ty được đăng ký là công ty môi giới quốc tế ở St. Vincent & Grenadines, nhưng nó không được quy định.
Làm cách nào để biết cơ quan quản lý nào là hợp pháp?
Các nhà môi giới ngoại hối được quản lý tại một trung tâm lớn luôn đáng tin cậy hơn. Các nhà môi giới ở các trung tâm mới nổi cũng có thể đáng tin cậy, nhưng cần phải thận trọng. Dựa trên nghiên cứu hàng năm của chúng tôi về mức độ tin cậy theo quy định, đây là danh sách các cơ quan quản lý mà chúng tôi theo dõi và mức độ đáng tin cậy của từng cơ quan:
- Thẩm quyền cấp 1 (Độ tin cậy cao):
Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) – Úc (www.asic.gov.au)
Tổ chức điều tiết ngành đầu tư Canada (IIROC) – Canada (www.iiroc.ca)
Ủy ban chứng khoán (SFC) – Hồng Kông (www.sfc.hk)
Cơ quan dịch vụ tài chính Nhật Bản (JFSA) – Nhật Bản (www.fsa.go.jp)
Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) – Singapore (www.mas.gov.sg)
Cơ quan giám sát thị trường tài chính Thụy Sĩ (FINMA) – Thụy Sĩ (www.finma.ch)
Cơ quan quản lý tài chính (FCA) – Vương quốc Anh (Anh) (www.fca.org.uk)
Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC) – Hoa Kỳ (www.cftc.gov)
(Kiểm tra số hiệu giấy phép, xác minh trên trang website của tổ chức liên quan) - Thẩm quyền cấp 2 (Ủy thác trung bình):
Ủy ban điều tiết ngân hàng Trung Quốc (CBRC) – Trung Quốc
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Cộng hòa Síp (CySEC) – Cộng hòa Síp
Cơ quan Chứng khoán Israel (ISA) – Israel
Cơ quan thị trường tài chính (FMA) – New Zealand
Ngân hàng Trung ương Nga (CBR) – Nga
Ban dịch vụ tài chính ở Nam Phi (FSB) – Nam Phi
Ủy ban Chứng khoán (Thái Lan) – Thái Lan
Cơ quan dịch vụ tài chính Dubai (DFSA) – Các tiểu vương quốc Ả Rập thống - Thẩm quyền cấp 3 (Độ tin cậy thấp):
Ủy ban Dịch vụ Tài chính BVI (FSC) – Quần đảo Virgin thuộc Anh
Ủy ban dịch vụ tài chính của Mauritius (FSC) – Mauritius
Ngoài khơi – vùng offshore gồm bất kỳ khu vực pháp lý ngoài khơi nào (St. Vincent, Venuatu, Nevis, v.v.)
Lưu ý: Nếu một sàn giao dịch được quản lý và IPO, niêm yết trên thị trường tài chính chứng khoán và kiểm toán hàng năm cũng cho thấy độ uy tín và minh bạc cao hơn của nhà môi giới này.
Kết luận: Kiểm tra kỹ thẩm quyền của cơ quan chủ quản điều chỉnh nhà môi giới mà bạn đang xem xét. Bạn có thể vào trang web của cơ quan quản lý để tìm kiếm số đăng ký và xác minh tính hợp pháp của nó.
Một lưu ý rằng không phải cứ có số hiệu đăng ký bất kỳ là được cung cấp sản phẩm giao dịch ngoại hối, giấy phép phải có chức năng hoạt động và cung cấp với vai trò là sàn giao dịch trong thị trường ngoại hối.
Ví dụ: Tại Úc hay bất cứ quốc gia nào, một ví dụ thực tế là tại Việt Nam đi, bạn thành lập công ty lĩnh vực tài chính, bạn sẽ có giấy phép quản lý của tổ chức quản lý, có số hiệu giấy phép quy định.
Nhưng không có nghĩa là giấy phép này được quy định trong vai trò sàn giao dịch, môi giới ngoại hối.
Bạn có thể lấy số hiệu này đưa qua các quốc gia khác, với mục đích lừa đảo những người cả tin, thiếu thông tin, lười tìm hiểu và tra cứu…một sàn giao dịch ôm lệnh.
Như vậy, nhà giao dịch – trader phải tra số hiệu giấy phép. Và tìm hiểu giấy phép loại nào được cho phép môi giới giao dịch ngoại hối ở quốc gia đó. Nếu chính xác, bạn sẽ có một sàn giao dịch có thể tin tưởng cao hơn.
Điều lưu ý thứ 2, là việc các sàn giao dịch lừa đảo mạo danh sàn giao dịch uy tín. Bằng cách đổi tên, thêm kí tự hoặc sàn giao dịch gần giống nhất. Ví dụ GKFX prime, mạo danh GKFX của Anh…v..v.. rất nhiều trường hợp.
3. Nhà môi giới có cung cấp lợi nhuận hoặc phần thưởng khi mở tài khoản không?
Các nhà môi giới lừa đảo thường đưa ra các tuyên bố như “kiếm 50 đô la mỗi ngày từ khoản đầu tư 250 đô la” hoặc “tạo ra 80% lợi nhuận từ các tín hiệu lợi nhuận” hoặc “tỷ lệ thành công 96%”. Những tuyên bố này là lừa đảo, bất kể chúng được thực hiện cho ngoại hối, CFD hay tùy chọn nhị phân.
Các nhà môi giới ngoại hối không nên hứa hẹn về lợi nhuận, dù nhỏ hay lớn. Nói một cách đơn giản, nếu một nhà môi giới hứa sẽ kiếm tiền cho bạn, thì đó là một trò lừa đảo. Các thủ đoạn lừa đảo phổ biến khác bao gồm hình ảnh quảng cáo về những chiếc ô tô đắt tiền được tặng cho những nhà đầu tư may mắn.
Đây là trang Wikipedia về các lựa chọn nhị phân , làm một công việc vĩ đại cho tổng kết rủi ro liên quan đến lựa chọn nhị phân:
“Nhiều nhà môi giới” quyền chọn nhị phân “đã bị coi là hoạt động gian lận. Trong những trường hợp đó, không có môi giới thực sự ; khách hàng đang đặt cược chống lại nhà môi giới, người đang hoạt động như một cửa hàng bán lẻ . Thao túng dữ liệu giá để khiến khách hàng bị mất là Thông thường. Việc rút tiền thường xuyên bị đình trệ hoặc từ chối bởi các hoạt động như vậy; nếu khách hàng có lý do chính đáng để mong đợi thanh toán, nhà điều hành sẽ chỉ cần ngừng nhận cuộc gọi của họ. Mặc dù các tùy chọn nhị phân đôi khi giao dịch trên một sàn giao dịch được quy định, chúng thường không được kiểm soát, giao dịch trên Internet, và dễ bị lừa đảo. “
Kết luận: Nếu một nhà môi giới quyền chọn nhị phân hoặc ngoại hối hứa hẹn với bạn lợi nhuận lớn từ số tiền của bạn, thì đây là một dấu hiệu rõ ràng của một trò lừa đảo. Bạn sẽ không kiếm được 100.000 đô la trên một giao dịch lớn; bạn sẽ không kiếm được 96% lợi nhuận trong 30 giây; và bạn sẽ không giành được một chiếc ô tô trị giá 40.000 đô la bằng cách đặt cọc 2.000 đô la. Tiết kiệm tiền của bạn và TRÁNH XA.
4. Nhà môi giới có cung cấp tiền thưởng khi mở tài khoản không?
Khi một nhà môi giới đưa ra mức thưởng tiền mặt cao bất thường, không được quy định và không hiển thị thông tin chi tiết về khoản tiền thưởng, thì rất có thể bạn đang giao dịch với một nhà môi giới lừa đảo.
Ví dụ: 1000Extra gợi ý về khoản tiền thưởng 1.000 đô la với khuyến mại mơ hồ của họ. Nếu bạn nhấp vào xung quanh để cố gắng thu thập thêm thông tin, bạn sẽ được chuyển hướng để đăng ký tài khoản.
1000Extra không được quản lý, có thông tin tối thiểu về công ty và có các báo cáo lừa đảo trên web.
Kết luận: Ở hầu hết các khu vực được quy định trên toàn thế giới, tiền thưởng khuyến mại khi mở tài khoản mới không được phép. Hai trường hợp ngoại lệ là Hoa Kỳ chỉ dành cho công dân Hoa Kỳ và Châu Á.
5. Nhà môi giới có cung cấp các giao dịch tự động hoặc tín hiệu đảm bảo lợi nhuận không?
Nhiều nhà môi giới lừa đảo cung cấp giao dịch tự động được thực hiện bởi rô bốt hoặc thuật toán tuyên bố kiếm tiền cho bạn. Các nhà môi giới này tuyên bố rằng robot của họ đánh đổi các tín hiệu để tạo ra tiền cho bạn. Thông thường, các nhà môi giới này tập trung vào tiền điện tử hoặc quyền chọn nhị phân.
Dưới đây là các đoạn trích của một nhà môi giới lừa đảo đã được chứng minh, CryptoRobot365.
Kết luận: Không có công ty nào tìm ra cách để liên tục tạo ra lợi nhuận khổng lồ thông qua giao dịch tự động hoặc tín hiệu, và nếu họ làm vậy, họ sẽ không bao giờ cung cấp miễn phí cho mọi người.
6. Kiêm tra Có bất kỳ thông tin đáng tin cậy nào về công ty được bao gồm trên trang web của công ty, chẳng hạn như lịch sử công ty, tài chính, địa chỉ trụ sở chính hoặc tương tự không?
Nếu không có thông tin về đội ngũ điều hành của công ty, nơi đặt trụ sở của công ty hoặc dịch vụ hỗ trợ qua điện thoại mà họ cung cấp, rất có thể đó là một trò lừa đảo. Các nhà môi giới lừa đảo không muốn bất kỳ tên, địa điểm hoặc thông tin liên hệ nào được liên kết lại với họ khi họ chắc chắn gặp rắc rối.
Nếu bạn không thể tìm thấy các đánh giá trung thực về nhà môi giới mà bạn quan tâm, đừng đăng ký tài khoản.
Ví dụ: xem văn bản này từ một trang web đánh giá quảng cáo các nhà môi giới lừa đảo.
Văn bản đánh giá, đang quảng cáo cho robot tiền điện tử 365, hứa hẹn điều tương tự như trang web của nhà môi giới lừa đảo. “Đánh giá” này không có nội dung sâu sắc và không đáng tin cậy.
Việc kiểm tra các tài liệu công bố thông tin cung cấp thông tin quan trọng về công ty cũng rất quan trọng.
Ví dụ: xem trang tiết lộ trên Forex.com, trang này cung cấp lịch sử hoạt động cho khách hàng ngoại hối, báo cáo tài chính đã được kiểm toán và tiết lộ rủi ro khách hàng.
Các công ty không có thông tin tiết lộ có thể không bị quản lý và luôn phải được xem xét một cách thận trọng.
Kiểm tra tên Miền (domain), lưu lượng truy cập của khách hàng trên sàn giao dịch
Một cách khác để đánh giá trang Web là bạn có thể kiểm tra về Domain, lưu lượng truy cập trang web. Việc một website mới thành lập với tên miền mới, hay lưu lượng truy cập chỉ có ở Việt Nam, mà sàn ngoại hối là sàn giao dịch quốc tế, thị trường chính là Mỹ, Châu Âu, Châu Á thì bạn cần đánh giá lại độ uy tín.
Kết luận: Nếu bạn không thể tìm thấy thông tin và đánh giá trung thực về công ty, bao gồm đội ngũ điều hành, vị trí / địa điểm kinh doanh, lịch sử công ty hoặc bất kỳ thông tin tài chính nào, hãy HÃY THAY ĐỔI BROKER.
7. Broker có giải thưởng từ thị trường Forex được trích dẫn, có thể xác minh tính xác thực của chúng không?
Rất nhiều nhà môi giới lừa đảo tuyên bố có được giải thưởng lớn.
Hầu hết thời gian giải thưởng sẽ nói, “Nhà môi giới tốt nhất 2015” và trang tin tức sẽ không thể xem được hoặc đó là một trang báo không đáng tin cậy. Các nhà môi giới lừa đảo sẽ cố tình đăng các giải thưởng giả mạo từ một vài năm trước vì chúng khó xác minh hơn giải thưởng năm 2021.
Vào những thời điểm khác, nhà môi giới lừa đảo sẽ có giải thưởng với các phương tiện truyền thông là đáng tin cậy, nhưng giải thưởng là giả mạo. Đoạn trích này là của 12 Trader, có các giải thưởng giả mạo từ Bloomberg và The New York Times. Nếu những giải thưởng này là thật, bạn có thể nhấp vào một liên kết và xem chúng hoặc tìm chúng qua tìm kiếm của Google.
Và Thời báo New York không đưa ra giải thưởng “nhà cung cấp tín hiệu tốt nhất”.
Kết luận: Kiểm tra kỹ bất kỳ giải thưởng nào đã được yêu cầu để xác minh tính hợp pháp của chúng.
8. Việc tài trợ của sàn giao dịch Forex cho một công ty lớn được quảng cáo (ví dụ như tài trợ cho vận động viên, câu lạc bộ…), thận trọng để đảm bảo rằng công ty có thể được tin cậy không?
Một thủ đoạn lừa đảo cần tránh là giả sử một nhà môi giới đáng tin cậy vì nó tài trợ cho một câu lạc bộ bóng đá hoặc vận động viên chuyên nghiệp. Chỉ vì một công ty là nhà tài trợ lớn TRẢ TIỀN để tên của họ được xuất hiện trên áo đấu không có nghĩa là họ nên được tin tưởng.
IronFX, một nhà môi giới lừa đảo đã được chứng minh , từng tài trợ cho FC Barcelona, trả cho câu lạc bộ 3 triệu euro một mùa.
Luôn thực hiện tất cả các bước được liệt kê ở trên trước khi mở tài khoản.
Kết luận: Đừng bao giờ tự động tin tưởng một nhà môi giới ngoại hối chỉ vì nó tài trợ cho một câu lạc bộ bóng đá hoặc vận động viên chuyên nghiệp.
9. Đánh giá của các trang Web hay tổ chức đứng vai trò là bên thứ ba có đáng tin
Tại Việt Nam, gần đây có một số bên thứ 3 như Wikifx, tự đứng vai trò là bên đánh giá uy tín của các sàn giao dịch ở Việt Nam. Hay như bản thân tradinghub.vn và nhiều website khác về thị trường ngoại hối , chúng tôi cũng là bên thứ 3 đánh giá về độ uy tín của một sàn giao dịch.
Đánh giá của các bên thứ ba chỉ mang tính chất tham khảo, nó không phải là một sự chắc chắn và mang tính đại biểu cho sự uy tín. Các sàn giao dịch có đánh giá thay đổi theo thời gian, do vậy bạn phải tự có kỹ năng đánh giá uy tín sàn giao dịch và lựa chọn đối tác giao dịch phù hợp tại quốc gia của bạn, phù hợp tài khoản của mình.
Một thực tế là các bên thứ ba có thể được sự tài trợ, cung cấp tiền quảng cáo để đánh giá độ uy tín của một sàn giao dịch sai thực tế, thậm chí tiếp tay cho lừa đảo.
Hãy tin tưởng ở chính bạn và biết cách tìm kiếm thông tin cũng như sự lựa chọn đúng.
Nếu cần thêm thông tin chuyên môn có thể tham khảo từ đánh giá của tradinghub.vn tại đây.
Vietnamese
English